Κακές προοπτικές κρυπτογράφησης, ή γιατί το Bitcoin είναι ένα εργαλείο για το Pinocchio

Γεια σου, το όνομά μου είναι Mitya Dementy. Η εμπειρία μου στο χρηματιστήριο είναι 11 χρόνια. Επενδύσαμε άμεσα σε μετοχές, επενδύσαμε στα ίδια αποθέματα, ομόλογα και πολύτιμα μέταλλα μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων. Δείκτες ενεργητικώς διαπραγματεύσιμοι στην αγορά παραγώγων, επιδοτούμενοι με ζεύγη νομισμάτων στο "Forex". Έκλεισα όλες τις θέσεις το 2017, αλλά από συνήθεια παρακολουθώ τις αγορές. Σήμερα θα σας πω γιατί δεν βλέπω προοπτικές σε κρυπτοσυχνότητες και γιατί οι απλοί άνθρωποι πρέπει να μένουν μακριά από το Bitcoin.

Το "Buratino" στο slang των χρηματιστών είναι ένας απίστευτος ευαίσθητος συμμετέχων στην αγορά, ο οποίος νομίμως ή παρανόμως εξαπατήθηκε από έμπειρους παίκτες.

Γιατί bitcoin δεν είναι "ψηφιακό χρυσό"

Δεν έχω επενδύσει ποτέ στη Bitcoin, δεν το εμπόδισα αυτό το εργαλείο και δεν το χρησιμοποίησα για υπολογισμούς. Η κρυπτογράφηση των μεταλλείων και η ICO δεν με ενδιαφέρουν ούτε. Δεν μπορώ να ξεπεράσω το Bitcoin και άλλες κρυπτοσυχνότητες για έναν λόγο. Στις αισθήσεις, παρατηρήσαμε και κατά πάσα πιθανότητα παρατηρούμε μια κλασική φούσκα στην αγορά. Το ίδιο με τον πυρετό του τουλίπας τον 17ο αιώνα ή τη φούσκα dotcom.

Ο όρος "φούσκα" στο slang των χρηματοδότες περιγράφει την κερδοσκοπική αύξηση της αξίας ενός περιουσιακού στοιχείου. Δεν υπάρχουν αντικειμενικοί λόγοι για την αύξηση των τιμών, ως εκ τούτου, φυσαλίδες αργά ή γρήγορα σκάσει. Αυτό συνοδεύεται από απότομη πτώση της αξίας ή από πλήρη απόσβεση του περιουσιακού στοιχείου. Η κατάρρευση μιας μεγάλης φούσκας επηρεάζει δυσμενώς το χρηματοπιστωτικό σύστημα και την πραγματική οικονομία.

Δηλαδή, θεωρώ Bitcoin και όλες τις άλλες κρυπτοσυχνότητες μια φούσκα στην αγορά. Ναι, ας συμφωνήσουμε: όταν λέω "Bitcoin", μπορείτε να αντικαταστήσετε αυτόματα τη φράση "και όλες τις άλλες κρυπτοσυχνότητες".

Δώστε προσοχή στην ημερομηνία δημοσίευσης και σχόλια. Αυτό είναι το ύψος της κρυπτογράφησης ράλι. Οι άνθρωποι καλούν Bitcoin ψηφιακό χρυσό και περιμένετε για τις τιμές να αυξηθεί σε 50 χιλιάδες δολάρια ανά κέρμα.

Λοιπόν, οι σχολιαστές σχεδόν περίμεναν. Περίπου ένα μήνα αργότερα, στα μέσα Δεκεμβρίου 2017, ο Bitcoin ανερχόταν σε 19,5 χιλιάδες δολάρια. Οι τιμές αιχμής μπορούν να φανούν στο παραπάνω γράφημα. Είδα τη φύση αυτής της ανάπτυξης στη μέση της τρέλας.

Η φούσκα εξελίχθηκε στο συνηθισμένο σενάριο: χτυπήθηκε και απομακρύνθηκε. Η λέξη "έκρηξη" από την άποψή μου δεν ταιριάζει, επειδή η φούσκα δεν ήταν πολύ μεγάλη. Τέλος πάντων, στις 2 Φεβρουαρίου 2018, οι υποστηρικτές του "ψηφιακού χρυσού" θα μπορούσαν να μετακινηθούν ευγενικά.

Δώστε προσοχή στο χρονοδιάγραμμα. 2 Φεβρουαρίου 2018 Το Bitcoin έχει ήδη κοστίσει λιγότερο από τις 27 Νοεμβρίου.

Τώρα κοιτάξτε ξανά το γράφημα. Κόκκινη φούσκα, που γρήγορα χτυπούσε και εξίσου γρήγορα εξαφανίστηκε.

Αν και θα ξεχωρίζω τη φούσκα διαφορετικά. Για να το κάνετε αυτό, αλλάξτε την κλίμακα του προγράμματος.

Το τελευταίο γράφημα δείχνει ότι η φούσκα δεν έχει απομακρυνθεί ακόμα. Επιπλέον, δεν μπορεί να αποκλειστεί το γεγονός ότι μόνο φουσκώνει.

Ενδιάμεσο αποτέλεσμα: στο τέλος του 2017, το κόστος του Bitcoin αυξήθηκε απότομα, και στη συνέχεια επίσης μειώθηκε απότομα. Στο διάγραμμα εμφανίστηκε μια κλασική φούσκα. Στο πενταετές γράφημα, μπορεί να φανεί ότι η φούσκα είτε δεν ήταν πλήρως αποπληθωρισμένη, είτε μόλις αρχίζει να φουσκώνει.

Με την ευκαιρία, δεν είμαι ο πρώτος που καλεί Bitcoin μια φούσκα. Πολλοί γνωστοί και αξιόπιστοι χρηματοδότες ισχύουν επίσης για κρυπτοσυχνότητες. Για παράδειγμα, ο επενδυτικός γκουρού Warren Buffet στη μέση της crypto-insanity είπε ότι η κερδοσκοπία με εικονικά νομίσματα θα τελειώσει άσχημα.

Γιατί το bitcoin δεν είναι κατάλληλο για επενδύσεις

Ας επιστρέψουμε στα γραφικά (δείτε την εικόνα παρακάτω). Το 2011, το Bitcoin κοστίζει περίπου $ 1, και τώρα κοστίζει περίπου 6,5 χιλιάδες δολάρια. Εάν κάποιος αγόρασε bitcoins πριν από 7 χρόνια και πουλήθηκε τώρα, η απόδοση θα ήταν περίπου 650.000% ή περίπου 92.857% ετησίως.

Εάν το κόστος του Bitcoin έχει αυξηθεί τόσο πολύ σε 7 χρόνια, και η υποθετική επένδυση στην κρυπτοεπιτήρηση έχει δείξει μια τόσο φανταστική κερδοφορία, γιατί να μην επενδύσει σε αυτό, ahem, περιουσιακό στοιχείο;

Με αυτή τη λογική, η αγορά Bitcoin είναι δυνατή και απαραίτητη. Αυτή τη στιγμή, πάρτε στο μηχάνημα του χρόνου, πηγαίνετε στο 2011 και αγοράστε cryptocurrency. Και δεν πωλούν τώρα, αλλά τον Δεκέμβριο του 2017, στην κορυφή. Και αν η μηχανή του χρόνου μπορεί να πετάξει στο μέλλον, μην βιαστείτε. Κοιτάξτε μπροστά, ξαφνικά η λευκή μπάλα αυξάνεται στα 50.000 δολάρια.

Πίσω στην πραγματικότητα. Προς το παρόν, η Bitcoin δεν είναι απολύτως κατάλληλη για επενδύσεις. Ακολουθούν οι λόγοι.

Μεταβλητότητα

Η αστάθεια είναι το θηρίο που δεν θα σας επιτρέψει να αγοράσετε εύκολα το Bitcoin για 6,5 χιλιάδες δολάρια το 2018 και να το πωλήσετε υπό όρους 100 χιλιάδων δολαρίων το 2025.

Η μεταβλητότητα είναι η μεταβλητότητα της τιμής του μέσου. Το Bitcoin είναι ένα πολύ ευμετάβλητο περιουσιακό στοιχείο. Για να καταλάβετε αυτό, απλά κοιτάξτε την παρακάτω εικόνα. Στο διάγραμμα τριάντα ημερών, η τιμή πηδά πάνω και κάτω. Για παράδειγμα, στις 5 Σεπτεμβρίου, το κέρμα αξίζει 7113 δολάρια, και στις 6 Σεπτεμβρίου, ήδη 6433 δολάρια.

Η μεταβλητότητα είναι ο κύριος εχθρός των μακροπρόθεσμων επενδυτών που εξετάζουν το διάγραμμα και θέλουν να αγοράσουν ένα περιουσιακό στοιχείο υπό όρους το 2011 και να το πουλήσουν το 2017. Όταν βρίσκεστε στην αγορά και διακινδυνεύσετε τα χρήματά σας, οι αιχμές των τιμών δημιουργούν τεράστιο ψυχικό άγχος. Ήμουν στην αγορά καθ 'όλη τη διάρκεια του 2008, όταν η παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση έπεφτε, η οποία μετατράπηκε σε παγκόσμια οικονομική κρίση. Επομένως, θυμάμαι πολύ καλά αυτά τα συναισθήματα.

Η αστάθεια αναγκάζει τον επενδυτή να κάνει παράλογες αποφάσεις. Ακόμη και οι πιο ψυχρόαιμοι χρηματοδότες κλείνουν τις θέσεις τους όταν η αγορά βρίσκεται σε πυρετό.

Κάθε αρχάριος επενδυτής γνωρίζει το μυστικό των χρηματοπιστωτικών αγορών. Πρέπει να αγοράσετε σε ύφεση και να πωλήσετε κατά τη διάρκεια της ανάπτυξης. Είναι δυνατή η παρακολούθηση αυτών των κανόνων μονάδων. Οι περισσότεροι συμμετέχοντες στην αγορά λειτουργούν σαν φοβισμένοι ελάφια: πωλούν σε παρακμή.

Έλλειψη πραγματικής ασφάλειας

Το δολάριο ΗΠΑ παρέχεται από ομάδες απεργιών φορέα. Το κινεζικό γιουάν παρέχεται από το εργατικό κόστος του λαού και το χαμηλό κόστος εργασίας. Το Bitcoin δεν είναι ασφαλές.

Η αξία του χρήματος διατηρείται μέχρις ότου κάποιος είναι έτοιμος να τα ανταλλάξει για πραγματικά αγαθά, υπηρεσίες ή άλλα νομίσματα. Τα κράτη και οι κεντρικές τράπεζες, τα οποία εκδίδουν δολάρια, ευρώ, ρούβλια, γιουάν, γιεν, εγγυώνται ότι αύριο, αύριο και ενάμιση μήνα μπορείτε να πάτε στο κατάστημα και να αγοράσετε κάτι για τα χρήματα.

Πίσω από το bitcoin δεν είναι το κράτος, οι κεντρικές τράπεζες, τα χρηματοπιστωτικά συστήματα. Σήμερα, μπορείτε να ανταλλάξετε ένα κέρμα για μερικές χιλιάδες δολάρια μόνο και μόνο επειδή κάποιος είναι πρόθυμος να το αγοράσει. Τι θα συμβεί αύριο; Μια ρητορική ερώτηση και σε ποιόν να την ρωτήσω. Το blockchain και η αποκέντρωση είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κρύψετε τους άκρες στο νερό.

Έλλειψη εργαλείων για ανάλυση και πρόβλεψη

Μακροπρόθεσμοι επενδυτές όπως ο Warren Buffet καθοδηγούνται από μια απλή ιδέα. Τα αποθέματα είναι μια μεγάλη επένδυση επειδή οι επιτυχημένες επιχειρήσεις δουλεύουν και κερδίζουν. Το κέρδος καθιστά τους μετόχους πλουσιότερους από τότε που λαμβάνουν μερίσματα. Επιπλέον, οι μετοχές των επιτυχημένων επιχειρήσεων γίνονται όλο και πιο ακριβά, οπότε μετά από μερικά χρόνια αγοράς, μπορούν να πωληθούν με κέρδος.

Για να επιλεγούν πολλά υποσχόμενα αποθέματα, οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές χρησιμοποιούν θεμελιώδη ανάλυση. Μελετούν την κατάσταση των βιομηχανιών, αναλύουν τις οικονομικές επιδόσεις των επιχειρήσεων. Οι επενδυτές χρησιμοποιούν ειδικούς δείκτες, όπως το P / E, για να υπολογίσουν την τρέχουσα τιμή των μετοχών.

Η δυναμική των τιμών Bitcoin δεν μπορεί να προβλεφθεί χρησιμοποιώντας τη θεμελιώδη ανάλυση. Δεν υπάρχουν πραγματικές διαδικασίες πίσω από το εικονικό νόμισμα που μπορεί να αναλυθεί.

Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τεχνική ανάλυση. Αλλά η τεχνική ανάλυση χρησιμοποιείται συνήθως από τους κερδοσκόπους, λυπάμαι, τους ενεργούς εμπόρους που κερδίζουν βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις των τιμών. Η χρήση τεχνικής ανάλυσης για μακροπρόθεσμες προβλέψεις είναι η ίδια με τη χορογραφία γύρω από μια φωτιά με ένα τύμπανο και την ανάγνωση του bitcoin-ψηφιακού χρυσού μάντρα.

Στο διήμερο γράφημα της τιμής του bitcoin, οι υποστηρικτές της τεχνικής ανάλυσης θα δουν είτε "διπλό κορυφαίο" είτε "κεφάλι και ώμους". Αυτά είναι σχέδια αντιστροφής που σηματοδοτούν μια αλλαγή στην τάση. Αν έχετε μια καλή φαντασία, η τεχνική ανάλυση λειτουργεί εκ των υστέρων. Αυτό είναι απίθανο να βοηθήσει στην πρόβλεψη της δυναμικής των τιμών μακροπρόθεσμα.

Κατά περίπτωση, μπορείτε να ανταλλάξετε το Bitcoin στις ειδήσεις. Για παράδειγμα, αν το Χρηματιστήριο του Σικάγου ανακοινώσει τα σχέδια για την έναρξη συμβολαίων Bitcoin, μπορείτε να περιμένετε να αυξηθεί η τιμή. Για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, αυτή η μέθοδος πρόβλεψης είναι άχρηστη.

Νομοθετικό χάος

Τα κράτη δεν ελέγχουν τη Bitcoin και δεν μπορούν ακόμη να επιλύσουν το νομικό καθεστώς της. Καταβάλλονται μόνο προσπάθειες για να καθοριστεί το νομικό καθεστώς του Bitcoin. Για παράδειγμα, το Σεπτέμβριο του 2018, το Ομοσπονδιακό Δικαστήριο της Νέας Υόρκης εξόρισε την Bitcoin με τίτλους.

Αλλά οι υποστηρικτές του "ψηφιακού χρυσού" πολύ νωρίς για να χαίρονται. Ο δικαστής Raymond Dury αποφάσισε να θεωρήσει την Bitcoin ως ασφάλεια μόνο σε περίπτωση απάτης με αυτό το εργαλείο. Δηλαδή, η νομοθεσία που ρυθμίζει την κυκλοφορία των χρεογράφων θα εφαρμοστεί σε αλλοδαπούς απάτες στις Ηνωμένες Πολιτείες. Και για παράνομες πράξεις με εικονικά νομίσματα, οι αντιπρόσωποι θα λάβουν μια πραγματική ποινή φυλάκισης.

Θεωρώ ότι είναι μια κλινική παραφροσύνη να επενδύσει για μεγάλο χρονικό διάστημα σε ένα μέσο του οποίου το νομικό καθεστώς δεν καθορίζεται. Επιπλέον, το νομικό καθεστώς της κρυπτογράφησης μπορεί να αλλάξει απρόβλεπτα ανά πάσα στιγμή. Το φάσμα των αλλαγών δεν ευνοεί τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις: το Bitcoin μπορεί να νομιμοποιηθεί και να δοθεί υπό τον έλεγχο των κεντρικών τραπεζών ή να απαγορευθεί και να δηλωθεί παράνομο μέσο πληρωμής.

Ποιος μπορεί ακόμα να εργαστεί με το Bitcoin

Υπάρχουν συμμετέχοντες στην αγορά που μπορούν και πρέπει να επενδύσουν στο Bitcoin. Η παρακάτω λίστα θα σας βοηθήσει να διασφαλίσετε ότι δεν βρίσκεστε σε αυτήν την κατηγορία.

Ειδικοί κερδοσκόποι

Μιλάμε για δραστήριους εμπόρους που ξέρουν πώς να κερδίζουν χρήματα για βραχυπρόθεσμες κινήσεις της αγοράς και προς τις δύο κατευθύνσεις. Οι κερδοσκόποι δεν ενδιαφέρονται εάν το μέσο γίνεται ακριβότερο ή φθηνότερο. Ξέρουν πώς να παίζουν το υψηλό και το χαμηλό.

Η μεταβλητότητα που βλάπτει τους μακροπρόθεσμους επενδυτές βοηθά τους βραχυπρόθεσμους εμπόρους. Λόγω των έντονων διακυμάνσεων των τιμών, έχουν περισσότερες ευκαιρίες να κερδίσουν.

Παρεμπιπτόντως, πρακτικά ασφαλείς συνθήκες για συναλλαγές με το Bitcoin δημιουργούνται για επιθετικούς κερδοσκόπους. Τον Δεκέμβριο του 2017, στη μέση του τρελός ράλι κρυπτοσυναγματισμού, το χρηματιστήριο μετοχών του Σικάγου (CBOE) ξεκίνησε τα συμβόλαια Bitcoin.

Το Bitcoin futures είναι ένα εξαιρετικά ενδιαφέρον εργαλείο. Ένα συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης από μόνη της είναι παράγωγο ή παράγωγο. Συνήθως δεν δίνει το δικαίωμα να κατέχει ένα πραγματικό περιουσιακό στοιχείο. Όταν κάποιος αγοράζει συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για πετρέλαιο, δεν μπορεί να πάρει βαρέλι πετρελαίου με σύμβαση. Οι υπολογισμοί γίνονται σε μετρητά, γράφονται στις προδιαγραφές μελλοντικής εκπλήρωσης.

Δηλαδή, το μέλλον για το πετρέλαιο - ένα παράγωγο από ένα πραγματικό περιουσιακό στοιχείο. Αυτή είναι η ιδέα της ιδιοκτησίας πετρελαίου. Bitcoin futures - ένα παράγωγο από ένα εικονικό περιουσιακό στοιχείο. Παίρνουμε δύο φορές ένα εικονικό εργαλείο ή μια ιδέα να έχουμε μια ιδέα. Καλώς ήρθατε στον τρελό κόσμο της διαπραγμάτευσης των μετοχών!

Οι πάροχοι συναλλαγών κρυπτοαναλογισμού

Οι μεσολαβητές δεν διακινδυνεύουν τα χρήματά τους. Κερδίζουν προμήθειες, επομένως δεν ενδιαφέρονται για το τι κάνει ο πελάτης - Bitcoin, χρυσός ή futures στον δείκτη NASDAQ.

Ορυχεία

Δεν καταλαβαίνω τίποτα στην εξόρυξη. Εάν μπορείτε να πάρετε bitcoins και να τα πουλήσει με κέρδος, το κάνετε.

Οι δημιουργοί κρυπτογράφησης

Στις αρχές Οκτωβρίου, ο διάσημος μπόξερ Manny Pacquiao ξεκίνησε το νόμισμα του PAC νόμισμα. Εάν ξέρετε τι είναι τι, ακολουθήστε το παράδειγμά του. Περάστε το ICO και λάβετε πραγματικά χρήματα για εικονικά νομίσματα. Απλά θυμηθείτε την απόφαση του δικαστηρίου της Νέας Υόρκης: για απάτη με εικονικές κρυπτοσυχνότητες στις Ηνωμένες Πολιτείες θα κριθεί με πραγματικούς νόμους. Σε άλλες χώρες, μπορείτε επίσης να έχετε πραγματικό χρόνο.

Μπορείτε ακόμα να θυμάστε τα όπλα και τους εμπόρους ναρκωτικών, αλλά καλύτερα όχι.

Αντί της παραγωγής: τι περιμένει για το Bitcoin

Το Bitcoin δεν είναι κατάλληλο για μακροπρόθεσμες επενδύσεις, καθώς η τιμή του καθορίζεται από τους κερδοσκόπους. Η φούσκα της αγοράς του τέλους του 2017 επιβεβαιώνει την κερδοσκοπική φύση της κρυπτοσυνοχής.

Είναι αδύνατο να προβλέψουμε με ακρίβεια το μέλλον του Bitcoin, καθώς όλα τα άγνωστα στην εξίσωση αυτή. Αλλά θα προσπαθήσω να σπρώξω ένα δάχτυλο στον ουρανό και να προσδιορίσω τρία σενάρια για την εξέλιξη της κατάστασης.

Το πρώτο είναι το τέλειο σενάριο φούσκας. Η τιμή του Bitcoin ή εναλλακτικής κρυπτογράφησης θα διογκωθεί σε φανταστικά επίπεδα για αρκετά χρόνια. Το νόμισμα θα κοστίσει 100 χιλιάδες δολάρια και περισσότερο.

Ένα σημάδι για την υλοποίηση αυτού του σεναρίου θα είναι η μερική νομιμοποίηση των κρυπτοσυχνοτήτων και η άδεια των θεσμικών επενδυτών να επενδύσουν σε εικονικά νομίσματα. Προσπάθειες για την προσέλκυση σημαντικών παραγόντων στην αγορά έχουν ήδη γίνει. Αυτό είναι το λανσάρισμα ενός futures bitcoin στο CBOE, καθώς και μια συζήτηση για την έναρξη ενός χρηματιστηριακού χρηματιστηρίου (ETF).

Θυμηθείτε, εάν οι αμερικανικές ασφαλιστικές εταιρείες και τα συνταξιοδοτικά ταμεία αρχίσουν να επενδύουν χρήματα στο Bitcoin, αυτό θα σημαίνει την σχεδόν κατάρρευση του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η έκρηξη της τέλειας φούσκας θα είναι ατομική. Θα αλλάξει εντελώς το τοπίο της παγκόσμιας οικονομίας.

Η πιθανότητα ενός τέλειου σεναρίου φυσαλίδων είναι πολύ μικρή. Αισθάνεται σαν λιγότερο από 1%.

Το δεύτερο σενάριο. Αυτό, από τη δική μου άποψη, είναι ένα βασικό σενάριο. Το Bitcoin και όλες οι άλλες κρυπτοσυχνότητες για αρκετά χρόνια θα κυκλοφορήσουν ως μια γνωστή ουσία στην τρύπα. Ταυτόχρονα, είναι δυνατές τοπικές διακυμάνσεις της αγοράς. Το κόστος του bitcoin μπορεί να κυμαίνεται από χιλιάδες έως και δεκάδες χιλιάδες δολάρια, αλλά το ενδιαφέρον για την κρυπτογράφηση θα πέσει.

Στο βασικό σενάριο, τα κράτη θα αναλάβουν βιώσιμη κρυπτοσυχνότητα υπό έλεγχο σε λίγα χρόνια. Ως αποτέλεσμα, έχουμε μόνο νέα συστήματα πληρωμών. Ίσως οι κεντρικές τράπεζες θα είναι εκδότες του νέου επίσημου κρυπτολογισμένου, το οποίο θα ασχοληθεί παράλληλα με το παραδοσιακό δολάριο, το ευρώ, το ρούβλι, το γιουάν και ούτω καθεξής.

Δηλαδή, το κράτος θα οδηγήσει τη διαδικασία για να τον ελέγξει. Η πιθανότητα αυτού του σεναρίου είναι πολύ υψηλή: πάνω από το 90%.

Το τρίτο σενάριο. Μεγάλες καταστάσεις δεν θα είναι σε θέση να ελέγξουν το Bitcoin, επομένως θα απαγορευτούν και θα ποινικοποιηθούν. Θα κάνουν αυτό για να διατηρήσουν το δικαίωμα μονοπωλίου για την έκδοση μέσων πληρωμής.

Η πιθανότητα αυτού του σεναρίου είναι χαμηλή, δεδομένου ότι είναι πολύ πιο αποδοτικό για τα κράτη να αναλάβουν τον έλεγχο των κρυπτοσυχνοτήτων και να λάβουν εισόδημα από αυτά.

Και το τελικό μήνυμα: Θα μπορούσα να κάνω λάθος. Επομένως, κάνετε οι ίδιοι επενδυτικές αποφάσεις. Ένα όμορφο πουλί από την παρακάτω εικόνα λέει γεια και υπενθυμίζει: κανείς δεν ξέρει τι θα συμβεί αύριο.

Loading...

Αφήστε Το Σχόλιό Σας